Правила внутреннего контроля

Разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ)

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» установлен список организаций, а также ИП (Федеральный закон от 28.06.2013г. №134-ФЗ) которым необходимо разработать и утвердить Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ:

  • кредитные организации;
  • профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  • страховые организации и лизинговые компании;
  • организации федеральной почтовой связи;
  • ломбарды;
  • организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
  • организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
  • организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (агентства недвижимости);
  • операторы по приему платежей;
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  • кредитные потребительские кооперативы;
  • организации и ИП оказывающие юридические, бухгалтерские и аудиторские услуги.

Подготовим и разработаем Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Ваше местонахождение не имеет для нас значение.

Обновите Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

  23 июля 2018 года начинает действовать новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

     ВНИМАНИЕ! Согласно Постановлению Правительства № 667, ПВК необходимо привести в соответствие с изменениями, в срок до 23 авуста 2018 года.
     МЫ подготовили для Вас редакцию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом всех изменений, вступивших в силу 23 июля 2018 года, и с учетом Информационного письма Росфинмониторинга от 12.12.2017 №53.

С 21 сентября 2018 г. новые требования к ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ ювелиров, агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых компаний, иных нефинансовых организаций.

21.09.2018 вступает в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 11.09.2018 № 1081 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации".

Постановление № 1081 вносит изменения в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации"

Изменения связаны с вступившими в силу 23 июля 2018 года изменениями в закон 115-ФЗ, а именно с мерами, направленными на противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения. 

Мы подготовили для Вас редакцию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом всех изменений, вступивших в силу 21 сентября 2018 года.

Новая редакция Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом изменений, вступивших в силу "07"ноября 2018 г.

Новая редакция ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом изменений, внесенных Приказом Росфинмониторинга от 22.11.2018 г. № 366. Внести изменения в ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо не позднее 23 марта 2019 г.

Оказываем помощь по ведению личного кабинета на сайте Росфинмониторинга и сдачи отчетов (ФЭС) в Росфинмониторинг.

Мы готовы помочь в подготовке и разработке следующих Правил внутреннего контроля:

  1. Правила внутреннего контроля лизинговой компании;
  2. Правила внутреннего контроля ломбарда (в зависимости от специфики деятельности ломбарда  могут быть разработаны правила внутреннего контроля автоломбарда, правила внутреннего контроля ломбарда, работающего с ювелирными изделиями или иным ценным имуществом и др.);
  3. Правила внутреннего контроля лотерейной организаций, правила внутреннего контроля тотализатора, правила внутреннего контроля букмекерской конторы и т.д.
  4. Правила внутреннего контроля агентства недвижимости (правила внутреннего контроля организации, оказывающей посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества);
  5. Правила внутреннего контроля оператора по приему платежей;
  6. Правила внутреннего контроля факторинговой компании (правила внутреннего контроля коммерческой организации, заключающей договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов);
  7. Правила внутреннего контроля кредитного потребительского кооператива (в том числе правила внутреннего контроля сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива);
  8. Правила внутреннего контроля микрофинансовой организации;
  9. Правила внутреннего контроля ювелирной компании (правила внутреннего контроля организации, осуществляющей скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий);
  10. Правила внутреннего контроля страховой организации;
  11. Правила внутреннего контроля страхового брокера;
  12. Правила внутреннего контроля общества взаимного страхования;
  13. Правила внутреннего контроля негосударственного пенсионного фонда, имеющего лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
  14. Правила внутреннего контроля оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
  15. Правила внутреннего контроля индивидуального предпринимателя, являющегося страховым брокером;
  16. Правила внутреннего контроля индивидуального предпринимателя, осуществляющего скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
  17. Правила внутреннего контроля индивидуального предпринимателя, оказывающего посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
  18. Правила внутреннего контроля для организаций, оказывающих юридические, бухгалтерские и аудиторские услуги.

Стоимость услуги по разработке правил внутреннего контроля (ПВК) для ломбардов, агентств недвижимости, микрофинансовых организаций, магазинов, торгующих ювелирными изделиями, ювелирных мастерских, страховых брокеров 6000 руб. с журналами и приложениями.

Для нас не важно в каком регионе вы находитесь. 

ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ

Что нужно сделать до начала осуществления предпринимательской деятельности:

1. Назначить специальное должностное лицо (СДЛ).

2. СДЛ обязано пройти обучение в форме целевого инструктажа.

3. Разработать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

4. Получить ЭЦП (усиленную электронную цифровую подпись).

5. Осуществить постановку на учет в Росфинмониторинге (для агентств недвижимости).

6. Зарегистрироваться в личном кабинете Росфинмониторинга.

Абонентское обслуживание по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ 2000 руб. в месяц.

Услуга включает в себя:

1. Актуализация Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) при каждом изменении законодательства.

2. Своевременная подготовка всех необходимых внутренних документов.

3. Сдача отчетов ФЭС в Росфинмониторинг.

4. Помощь в настройке личного кабинета.

5. Консультирование по вопросам осуществления внутреннего контроля.